Escroquerie bancaire : 740.000 euros détournés par un réseau lié au Maroc

Onze individus comparaissent à partir de ce jeudi devant le tribunal correctionnel de Paris, soupçonnés d’avoir pris part à un vaste système d’escroquerie se faisant passer pour des conseillers bancaires. Au total, près de 740.000 euros auraient été soutirés à une centaine de victimes à travers la France, entre avril 2022 et avril 2023.

Le stratagème reposait sur une mise en scène bien rodée. Les personnes ciblées recevaient d’abord un message signalant une opération suspecte sur leur compte et les invitant à appeler un numéro commençant par 01. À l’autre bout du fil, un individu se présentant comme membre du service antifraude les incitait à confier leur carte bancaire, censée être détruite, à un coursier dépêché à leur domicile.

Une fois en possession des cartes et des codes confidentiels, les complices vidaient rapidement les comptes via des retraits ou des achats de produits coûteux, notamment dans des enseignes d’électroménager. Les enquêteurs évoquent une organisation structurée, dirigée par un commanditaire surnommé « padrino », qui aurait orchestré les opérations depuis l’étranger.

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Une fraude en forte progression

Ce type d’escroquerie, fondé sur la manipulation psychologique, connaît une hausse marquée ces dernières années. Selon la Banque de France, ce phénomène s’explique notamment par le renforcement des dispositifs de sécurité, qui oblige désormais les fraudeurs à obtenir l’intervention directe des victimes. En 2024, ces fraudes ont représenté plusieurs centaines de millions d’euros, avec un préjudice moyen d’environ 2.600 euros par opération.

Contrairement aux idées reçues, aucun profil n’est épargné. Étudiants, retraités ou cadres expérimentés peuvent tomber dans le piège. Les escrocs exploitent souvent un sentiment d’urgence pour pousser leurs interlocuteurs à agir sans recul, parfois en leur demandant de partager l’écran de leur téléphone afin de récupérer des informations sensibles.

Face à ces pratiques, la législation prévoit que les établissements bancaires remboursent les opérations non autorisées, sauf en cas de négligence grave du client. Par ailleurs, l’encadrement renforcé des appels téléphoniques, visant à limiter l’usurpation de numéros, complique la tâche des fraudeurs, sans toutefois enrayer totalement ce type de délinquance.