Le Maroc renforce la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT), Bank Al-Maghrib (BAM), en collaboration avec l’Autorité Nationale du Renseignement Financier (ANRF), la Commission nationale des sanctions, l’Autorité marocaine du marché des capitaux (AMMC) et l’Autorité de contrôle des assurances et de la prévoyance sociale (ACAPS), a publié un guide pratique de sensibilisation.

Ce document explique les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, tout en mettant en lumière le cadre législatif et institutionnel marocain mis en place pour lutter contre ces phénomènes.

Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme représentent des menaces sérieuses pour l’intégrité du système financier mondial. En réponse, le Groupe d’action financière (GAFI) a établi des normes internationales afin de permettre aux autorités nationales de prendre des mesures efficaces. Le Maroc, en respectant ces normes, a renforcé ses dispositifs de LBC-FT, ce qui lui a permis de sortir en février 2023 de la liste grise du GAFI, une reconnaissance des efforts accomplis.

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Le guide présente les acteurs clés du dispositif national en détaillant leurs missions respectives. Il souligne que la conformité aux normes internationales est cruciale pour prévenir les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, ainsi que les dommages qu’ils causent à la société.

Les acteurs des secteurs financier et non financier sont responsables de la mise en œuvre des mesures de prévention et de détection de ces pratiques illicites. Le guide insiste sur l’importance de respecter la loi 43-05 relative à la LBC-FT, et met en garde contre les sanctions prévues en cas de non-conformité. Ce dispositif vise à protéger le système financier national et international contre ces menaces persistantes.